O TheStreet destaca que os planos patrimoniais convencionais, desenhados para o modelo familiar do século XX, não atendem às necessidades das famílias contemporâneas, que incluem segundos casamentos, uniões homoafetivas e parceiros não-casados. Essa inadequação resulta em maior complexidade na distribuição de heranças, elevando a probabilidade de disputas legais e ineficiências fiscais. O mecanismo econômico reside na crescente demanda por soluções personalizadas de planejamento sucessório, impulsionando a receita de empresas de wealth management e seguros. Ativos como SCHW e MS nos EUA, e ITUB4 e BBSE3 no Brasil, podem se beneficiar da busca por expertise adaptada a essas novas realidades. Para o investidor brasileiro, isso reforça a importância de instituições financeiras com forte atuação em private banking e seguros de vida flexíveis. Um paralelo histórico pode ser traçado com a ascensão dos Family Offices após a crise de 2008, quando fortunas buscaram gestão mais sofisticada para desafios multigeracionais. O próximo gatilho a monitorar são relatórios demográficos e possíveis adaptações regulatórias que simplifiquem o processo. No médio prazo, espera-se que a personalização do planejamento patrimonial se torne um diferencial competitivo crucial no setor financeiro.
Nos próximos 6-12 meses, a demanda por consultoria especializada em planejamento sucessório deve crescer 8-12%, impulsionando as receitas de wealth management e seguros. O principal gatilho de aceleração será a adoção de tecnologias LegalTech para automação de documentos jurídicos complexos, que poderá reduzir custos e prazos para os clientes.
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