Duas pesquisas estão atualmente avaliando a 'regra de gastos na aposentadoria' popularizada por Dave Ramsey, um modelo que milhões de pessoas foram informadas ser seguro para saques de seus portfólios. Esta regra tipicamente estabelece uma porcentagem máxima que pode ser retirada anualmente de uma carteira de investimentos para sustentar a aposentadoria. A falha nesse teste pode indicar que a taxa de saque é insustentável em certos cenários de mercado ou longevidade. O impacto chega ao investidor brasileiro que adota estratégias globais de aposentadoria ou investe em ETFs internacionais, além de influenciar o debate sobre taxas de saque seguras em planos de previdência privada no Brasil. A 'regra dos 4%' de William Bengen, criada em 1994, é um paralelo histórico que também foi revisada e debatida ao longo do tempo, mostrando a necessidade de adaptação das estratégias de saque à dinâmica econômica. Os resultados detalhados dessas duas novas pesquisas são o próximo ponto a monitorar para entender a sustentabilidade da regra, sem data de divulgação especificada. O desfecho dependerá da metodologia e das conclusões das pesquisas, que podem sugerir ajustes na taxa de saque ou nas premissas de planejamento de aposentadoria, como a expectativa de vida e o retorno dos investimentos.
Os resultados das duas pesquisas sobre a regra de gastos de Dave Ramsey, sem data de divulgação especificada, determinarão a necessidade de ajustes nas estratégias de planejamento de aposentadoria e nas taxas de saque consideradas seguras.
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