O Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) exigiu que empresas de pagamentos eletrônicos implementem uma verificação mais rigorosa de seus comerciantes, após descobrir milhares de negócios ilegais, incluindo cassinos online que operavam mascarados como salões de beleza e padarias. O Deputy do BSP afirmou que a iniciativa visa proteger os consumidores contra fraudes online, atividades ilícitas e lavagem de dinheiro. Esta diretriz aumentará significativamente os custos de compliance e o escrutínio regulatório sobre os provedores de serviços de pagamento com operações nas Filipinas. Embora não haja impacto direto para o investidor brasileiro, a ação reflete uma tendência global de bancos centrais em intensificar a supervisão sobre o setor fintech para mitigar riscos sistêmicos e proteger a integridade financeira. Um paralelo histórico pode ser traçado com as multas impostas pela FinCEN nos EUA em 2018 a bancos que falharam em controles AML/KYC, resultando em custos operacionais e reputacionais elevados. A próxima fase envolverá o monitoramento da implementação das novas diretrizes pelo BSP e a resposta das empresas, com possíveis sanções em caso de não conformidade. No médio prazo, espera-se um ambiente mais seguro para transações digitais nas Filipinas, mas com possíveis consolidações no setor de e-payments devido ao aumento dos requisitos regulatórios.
Nas próximas 6-12 semanas, espera-se que o Banco Central das Filipinas divulgue detalhes adicionais sobre as diretrizes de compliance, com as empresas de pagamentos iniciando um período de adaptação. O gatilho para maior volatilidade seria a imposição de multas ou sanções a grandes players por não conformidade, o que poderia acelerar a consolidação do setor e a saída de empresas menores ou menos capitalizadas. No médio prazo (6-12 meses), o mercado deve se estabilizar com um ambiente regulatório mais robusto.
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