AARP destaca que, ao converter um 401(k) tradicional em Roth IRA, o contribuinte deve estar preparado para pagar o imposto devido com recursos fora do plano, pois o uso de recursos internos reduz o capital disponível para crescimento isento de impostos. O IRS informa que, ao fazer um rollover para um IRA tradicional, os impostos permanecem diferidos até a retirada, mas, se o pagamento for feito diretamente ao plano ou a um IRA, a tributação pode ser evitada no momento da conversão. A tributação sobre os benefícios da Previdência Social depende da AGI, do rendimento isento e de 50 % dos pagamentos de Seguro Social, com alíquotas que podem chegar a 85 % quando a renda supera $34.000 (indivíduos) ou $44.000 (casais). Dados citados incluem valores como $202,90, $109.000, $218.000, $284,10, $689,90 e 401, que ilustram diferentes faixas de renda e limites de contribuição.
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