Uma pesquisa global do HSBC revelou que investidores continuam buscando o julgamento de consultores profissionais para decisões finais de investimento, mesmo utilizando ferramentas de inteligência artificial. A persistência na preferência humana sugere que a confiança e a personalização superam a eficiência algorítmica em contextos de alto risco financeiro, limitando a disrupção total do setor de wealth management. Isso pode desacelerar o crescimento de empresas focadas em AI puramente consultiva e beneficiar plataformas com modelo híbrido ou forte componente humano, como MS e GS. No Brasil, a manutenção da preferência por assessoria humana pode sustentar a demanda por serviços de bancos tradicionais e gestores independentes, impactando menos a Selic ou o IBOV diretamente, mas sim o fluxo para plataformas digitais puras. Bancos centrais e reguladores podem observar esta tendência para balizar futuras normatizações sobre o uso de IA em aconselhamento financeiro, mantendo o escrutínio sobre a responsabilidade fiduciária. Historicamente, a introdução de plataformas de negociação online nos anos 2000 não eliminou o papel dos brokers, mas o transformou, similarmente à forma como a IA pode complementar, e não substituir, o aconselhamento humano. Próximos relatórios de adoção de tecnologia em finanças ou resultados de wealth management de grandes bancos serão cruciais para confirmar a robustez dessa tendência. No médio prazo (12-24 meses), o cenário mais provável é de uma integração híbrida de IA, onde o componente humano retém valor significativo, postergando a total automação da tomada de decisão de investimento.
Nos próximos 6-12 meses, espera-se que o mercado ajuste as expectativas de disrupção total da IA em advisory, com um foco maior em soluções híbridas. A próxima onda de relatórios de lucros de grandes instituições financeiras e empresas de tecnologia fornecerá mais clareza sobre a implementação e monetização de IA neste setor.
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